Pour identifier les bonnes solutions, pas de baguette magique : nos conseillers prennent le temps d'analyser votre situation fiscale et financière, en prenant en compte vos préoccupations et votre profil d’investisseur.
Vous souhaitez des conseils en toute objectivité, dans le cadre d'une expertise maîtrisée des marchés et de la législation ? Réalisez votre bilan patrimonial.
Ce bilan est sans engagement. C'est pour nous un moment précieux pour instaurer les bases d'une relation de confiance.
On considère que chaque individu a un patrimoine qui représente l’ensemble de ses biens, de ses droits et de ses obligations. Un patrimoine est composé des actifs et des passifs.
La gestion de patrimoine est la manière dont vous vous organisez pour faire fructifier vos actifs et optimiser vos passifs selon vos besoins, vos contraintes et vos objectifs à court, moyen et long terme.
Pour gérer au mieux votre patrimoine et prendre notamment les bonnes décisions d'investissement, quel que soit votre âge, nous vous recommandons de réaliser un bilan patrimonial.
Vous souhaitez payer moins d'impôts, et en profiter pour vous constituer un patrimoine ? Il existe en France différents dispositifs légaux dont vous pouvez (devez) profiter.
Notre système de retraite par répartition unique au monde bat de l’aile. Il est désormais plus que jamais nécessaire d’anticiper et vous constituer progressivement un capital pour votre retraite.
Où placer votre argent une fois votre épargne de précaution constituée ? Entre placements sécurisés mais à faible rendement, et placements risqués mais à forte rentabilité, voici quelques conseils avisés avant d’investir, ou optimiser les placements déjà en place.
Dès lors que vous possédez un patrimoine, il est important de réfléchir à la meilleure façon de le transmettre : sans payer de frais de succession démesurés, le plus équitablement possible, selon vos désirs. L’anticipation est alors essentielle.
