Publié le 10 mai 2021

S'il vous a déjà été proposé d'effectuer un bilan patrimonial, vous vous demandez peut-être quel est le rôle du gestionnaire de patrimoine ou du conseiller en gestion de patrimoine ? Reprenons les choses depuis le début avec cet article et la vidéo qui suit.

On considère que chaque individu a un patrimoine qui représente l’ensemble de ses biens, de ses droits et de ses obligations. Un patrimoine est composé des actifs et des passifs.

• Les actifs sont l’ensemble des éléments qui génèrent de la richesse à un instant T ou qui se valorisent dans le temps. Par exemple, votre résidence principale, votre épargne bancaire ou encore votre assurance-vie.
• Les passifs eux, sont les dettes ou les emprunts.

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est donc la manière dont vous vous organisez pour faire fructifier vos actifs et optimiser vos passifs selon vos besoins, vos contraintes et vos objectifs à court, moyen et long terme.

Les objectifs peuvent être multiples :

• Faire fructifier son épargne
• Protéger se famille
• Optimiser sa fiscalité
• Anticiper les études des enfants
• Préparer sa retraite
• Préparer sa transmission

En quoi consiste le métier de gestionnaire de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine s’adresse à tout le monde : entrepreneurs, salariés, jeunes ou moins jeunes. Il s’engage pour tous ceux qui souhaitent investir, optimiser ou préparer leur avenir et celui de leurs enfants. Il est à votre écoute et vous accompagne sur du long terme. Le métier est normé et des autorités de contrôle encadrent la profession.

Le conseiller en gestion de patrimoine est le chef d’orchestre de vos intérêts privés. Il travaille de concert avec d’autres professionnels : notaires, avocats, courtiers ou encore agents immobiliers.

Nous nous différencions des établissements bancaires et financiers. Indépendants, nous sommes capables de proposer à nos clients les conseils et produits les mieux adaptés à leurs besoins, en toute objectivité. Nous installons ainsi avec nos clients une relation de confiance qui se construit dans le temps.