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Les SCPI pour investir sans contrainte dans l'immobilier

Les SCPI constituent un excellent modèle d'investissement, conçu pour performer sur le moyen et le long terme, avec un rendement qui est sans surprise : il est aujourd'hui bien plus élevé que la moyenne des placements actuels. Si vous avez un peu, beaucoup voire énormément d'argent à investir, la SCPI peut se révéler être une solution très avantageuse, aux risques modérés.

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Valoriser
votre capital

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Réduire
vos impôts

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Préparer 
votre retraite

Pourquoi investir dans une SCPI ?

Une  SCPI - Société Civile de Placements Immobiliers-  est une entreprise qui achète et gère des immeubles, que cela soit sur le marché français ou le marché européen : bureaux, commerces, locaux industriels, logements... Pour cela, elle lève son capital auprès d’investisseurs qui deviennent des associés. En retour, ces derniers reçoivent une partie des loyers perçus par la SCPI à proportion du montant apporté. 

Les SCPI permettent donc d’investir dans l’immobilier sans acquérir en direct et en totalité un bien. Tout particulier peut investir au sein d'une SCPI, que ce soit comptant ou à crédit. 

Investir dans une SCPI : quels objectifs  ?

  • Générer des revenus complémentaires
  • Bénéficier d'un rendement attractif (environ 4% par an)
  • Préparer votre retraite
  • Parce que vous avez beaucoup de déficit foncier non utilisé
  • Pour détenir de l'immobilier sans contrainte de gestion
  • Ou, tout simplement, pour diversifier votre patrimoine.

Les avantages des SCPI

Une gestion 100% déléguée à  des experts
Un ticket d'entrée modeste
Des revenus complémentaires immédiats
Possibilité d'utiliser le levier du crédit
Je souhaite être contacté sur les solutions SCPI

Comprendre les SCPI en chiffres 

4,18 %
Performance moyenne des SCPI en 2020 
71,12 Md €
Capitalisation de l'ensemble des SCPI à fin 2020
206
Nombre de SCPI disponibles sur le marché en 2020
8 ans
Durée minimum de détention recommandée
66 %
La part des SCPI Bureaux sur le marché des SCPI Immobilier d'entreprises

Source des données : IEIF - ASPIM

Les SCPI, à la croisée des mondes de l’immobilier et de l’épargne

SCPI : définition et fonctionnement

SCPI est l’acronyme de Société Civile de Placements Immobiliers. Son rôle ? Acheter et gérer des immeubles, que ce soient des bureaux (le plus souvent), des commerces, des locaux industriels ou des logements. Une SCPI investit dans des secteurs d’activité et géographiques variés, ce qui lui permet de mutualiser les risques encourus.

Une SCPI a besoin de fonds qu’elle collecte auprès d’investisseurs, d'entreprises ou de particuliers. En contrepartie de la souscription de ces parts, vous recevez, tous les trimestres, une partie des loyers encaissés par la SCPI à proportion du montant investi. Ainsi achetés, les parts de SCPI vous offrent la possibilité d’investir dans l’immobilier, sans en supporter les contraintes de gestion notamment.

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Les principaux avantages des SCPI

Plusieurs frais peuvent être prélevés sur votre contrat d’assurance-vie :

  • Les SCPI présentent un couple risque / rendement intéressant à considérer. C’est en effet un placement qui offre un rendement attractif sans prise de risque excessif. Rappelons en effet que les risques sont mutualisés dans la mesure où le parc immobilier détenu est diversifié (le risque locatif est donc dilué).
  • C’est un moyen d’investir dans l’immobilier, considéré comme valeur refuge, en se déchargeant des contraintes qu’impose un investissement locatif en direct : la recherche du locataire, les tâches administratives, la gestion des travaux…. La gestion est complètement déléguée à un professionnel du patrimoine.
  • Enfin, investir dans des SCPI reste accessible : il est en effet possible d’acquérir des parts à partir de quelques centaines d’euros. Il est également possible de contracter un crédit immobilier pour financer son investissement, les loyers redistribués (en général chaque trimestre) permettant alors de couvrir une partie des mensualités du crédit.

Les SCPI, pour quel profil d’investisseur ?

SCPI est l’acronyme de Société Civile de Placements Immobiliers. Son rôle ? Acheter et gérer des immeubles, que ce soient des bureaux (le plus souvent), des commerces, des locaux industriels ou des logements. Une SCPI investit dans des secteurs d’activité et géographiques variés, ce qui lui permet de mutualiser les risques encourus.

Une SCPI a besoin de fonds qu’elle collecte après d’investisseurs, entreprises ou particuliers. En contrepartie de la souscription de ces parts, vous recevez, tous les trimestres, une partie des loyers encaissés par la SCPI à proportion du montant investi. Ainsi acheter des parts de SCPI vous offre la possibilité d’investir dans l’immobilier, sans en supporter les contraintes de gestion notamment.

Pour en savoir plus sur les SCPI

Comprendre les SCPI en 1 minute

Prenez 1 minute pour comprendre le fonctionnement des SCPI avec Eva Sadoun.

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Vrai ou faux ? 
Les SCPI décryptées par nos experts

"La liquidité des parts de SCPI n’est pas garantie"

faux

La liquidité est encadrée par l’AMF depuis 2002. Le retrait des parts nécessite l'intervention d'un acheteur, avec un délai moyen de 3 à 6 mois. En cas de situation de blocage, un fond de remboursement peut être mis en place sous 12 mois.

"Les versements sont irréguliers"

faux

Les revenus sont versés tous les trimestres (fin janvier – avril – juillet – octobre) après l’impact du délai de jouissance (entre 3 et 6 mois). Ce délai permet à la société de gestion d'acquérir des biens immobiliers sans léser les associés existants (principe d’équité des associés)

"Les parts de SCPI sont rarement valorisées"

faux

Les parts sont reconsidérées une fois par an après expertise du parc immobilier par des experts indépendants.

"Les frais sont élevés"

faux

La distribution des SCPI est toujours évoquée nette de frais de gestion. Les commissions de souscription (de 7.5 % à 12 % HT en fonction des SCPI) sont prélevées lors de la revente (valeur de retrait). Ces frais sont liés à l’acquisition du patrimoine immobilier (frais de notaire...) et à la rémunération. La directive MIF 2 impose d'ailleurs de l'afficher sur les livrets CIF.

Nos principaux partenaires pour réussir votre investissement en SCPI

  • Filiale du Crédit Mutuel & N°1 dans la gestion d’investissement immobilier collectif en France.

    La Française gère 69 milliards d'€ d’encours sur 4 pôles d’activité : Valeurs Mobilières, Immobilier, Solutions d’Investissement et Financement Direct de l’Économie (au 31/12/19)

    liins_logo_primonial

    Le groupe PRIMONIAL imagine, sélectionne et conçoit des solutions de gestion patrimoniale en architecture ouverte.

    • 9.71 milliards d'€ de collecte brute
    • 36.79 miliards d'€ d'encours gérés ou conseillés
    • 880 collaborateurs à Paris et en Province

    URBAN PREMIUM, Société de Gestion de Portefeuille, est spécialisée dans la structuration et la gestion de fonds d’investissement immobilier.

    Elle développe et gère une gamme de SCPI d’habitation et de commerce, orientées sur l’investissement immobilier de centre-ville.

  • Filiale de Foncière ATLAND (1 Milliard d’actifs sous gestion), ATLAND VOISIN est l’une des plus anciennes sociétés de création et gestion de produits collectifs immobiliers (SCPI – OPCI)

    • 615M€ d’actifs sous gestion
    • Plus de 23 000 clients

    Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux.
    Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 6,2 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est régulièrement distinguée pour la qualité et la régularité des performances de ses fonds.

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