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Foncière viticole : le placement plaisir qui porte ses fruits

L’investissement foncier viticole est préconisé dans le cadre d’une stratégie de diversification du patrimoine. Ce placement financier s’adresse à des investisseurs bénéficiant de liquidité à placer sur le long terme (au moins 10 ans), souhaitant investir dans des actifs décorrélés des marchés financiers tout en profitant d’une réduction d’impôt. Investir dans les vignes, c’est aussi se faire plaisir, avec la satisfaction d’être « propriétaire » de parcelles prestigieuses, et de pouvoir profiter d’avantages en nature.

Diversifier
votre patrimoine

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Réduire
vos impôts

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Valoriser
votre capital

Qu'est-ce qu'un Groupement Foncier Viticole ?

S’il est envisageable d’acheter en direct des vignes, il est aussi possible de recourir à un investissement collectif sous la forme notamment d’une foncière viticole. Celle-ci a pour mission d’acheter plusieurs vignes dans une appellation (en l’occurrence dans le Champagne), ce qui permet de mutualiser les risques (plusieurs exploitants et cépages, risques phytosanitaires du coup limités…).

Seules les vignes appartiennent à la foncière, qui ne détient pas d’immobilier. Les vignes sont gérées par l’exploitant, un viticulteur professionnel, qui rémunère la foncière en raisin, qui est ensuite revendu aux coopératives. La valeur de l’investissement est donc liée à l’évolution du prix de l’hectare dans chaque commune où se situent les vignes.

Les offres de foncières viticoles sont conçues par notre partenaire, France Valley, qui proposent une foncière viticole en Champagne, appellation prestigieuse sans équivalent, et où seulement 0,6% de ce territoire est cédé chaque année.

Les avantages de la foncière viticole

Une réduction d'impôt d'IR de 25%
Exonération de l’IFI à 100%
Un produit à forte revalorisation possible (7% / an depuis 1991*)
Un rendement qui peut être converti en bouteilles à prix producteur
Une offre accessible à partir de 5 000€
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Les chiffres de l'investissement dans la Foncière Viticole France Valley Champagne

18 %
Valeur de la réduction d’impôt sur le revenu
100 %
Valeur de l’exonération à l’IFI
2,5 %
Le rendement maximum attendu (sans garantie)
7 %
l’horizon d’investissement minimum
10 ans
Montant de l'abattement fiscal au profit de chaque bénéficiaire (versement avant 70 ans)
10 %
La part maximum des produits de diversification que nous recommandons dans le patrimoine global

Quels sont les avantages fiscaux des Groupements Fonciers Viticoles ? 

Une réduction d'impôt sur le revenu

En investissant dans un groupement foncier viticole, vous bénéficiez d’une réduction de votre IR à hauteur de 25% du montant investi dans la limite d’une souscription de 50 000€ pour une personne seule et 100 000€ pour un couple. En contrepartie, votre investissement est bloqué pendant 5 ans et demi et vous acceptez un risque de perte en capital.

Ce placement entre dans le cadre du plafonnement des niches fiscales (fixé à 10 000€). Mais l’excès investi est reportable sans contrainte sur les 4 années suivantes.

Impôt sur la fortune Immobilière : exonération partielle de l’assiette taxable

Si vous êtes redevable de l’IFI, sachez que l’assiette taxable de votre investissement dans un Groupement Foncier Viticole ne portera seulement que sur 25% de sa valeur.

Quelle fiscalité pour un investissement en foncière vicitole ?

Les revenus agricoles sont imposés à 30% (flat tax) ou en fonction de votre tranche marginale d’imposition après abattement de 40%.

Les plus-values sont imposées à 30% (flat tax).

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Foncière viticole : les points de vigilance

Le rendement et le capital ne sont pas garantis.

L’investissement dans un groupement foncier viticole est à concevoir sur le long terme.

Il s’agit d’un placement peu liquide, au rendement modeste. La valorisation peut, elle, se révéler importante.

Vrai ou faux ? 
Les foncières viticoles décryptées par nos experts

"La foncière est un produit de rendement"

faux

Les investisseurs ne choisissent pas d'investir dans les vignes dans le but d'obtenir une forte rentabilité. Leurs objectifs sont différents : l'amour du terroir, les préoccupations écologiques, ou encore le plaisir de déguster son propre vin. D'ailleurs, bon nombre des investisseurs préfèrent la dotation en nature plutôt qu'un rendement dépassant rarement les 2%.

"Je ne peux pas avoir de bouteilles de l'exploitation dans laquelle j'ai investi"

faux

La distribution se fait en numéraire mais aussi en bouteilles selon vos envies !

"Mes parts ne seront pas revalorisées"

faux

Tous les ans, la foncière est soumise à une expertise indépendante donnant la nouvelle valorisation.

"Le produit est agréé par l'AMF"

faux

En effet ce type de produit ne requiert pas d’agrément de l’AMF car il s’agit d’un placement privé. Cependant la société de gestion a pris contact avec l’AMF qui lui a validé la plaquette de commercialisation, gage du grand professionnalisme et sérieux de la société France Valley. ž

"Je ne peux pas vendre mes parts"

faux

Tout d’abord la durée d’investissement recommandée est de 10 ans (légalement 5 ans et demi minimum pour avoir accès à l’avantage fiscal). Ensuite, la liquidité fonctionne comme une SCPI avec une valeur de retrait donnée semestriellement. En cas de blocage de marché, il est également possible d’utiliser la trésorerie de la société (10%). En dernier recours, il est possible de revendre les actifs afin de pouvoir servir la liquidité.

France Valley, notre partenaire d'investissement en Foncière Viticole

France Valley Investissements est une société de gestion de portefeuille indépendant agréée par l’AMF et exerçant 3 métiers : groupements forestiers, supports multi-fonds immobiliers et capital d’investissement.

  • 835 millions d'€ d'encours au 31/12/2019
  • 4500 clients
  • entre 5 et 8 Millions d'€ collectés par la Foncière France Valley Champagne (Société Anonyme) auprès de particuliers afin d'acheter un patrimoine viticole en champagne diversifié dans toute l'appellation

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